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Family Office

Services de SSW Family Office

Notre première mission est d’assurer une gamme complète de services de gestion et d’administration du patrimoine de nos clients. Nous adaptons notre offre aux besoins individuels en tenant compte de la structure des actifs détenus par la famille.


Le paquet de nos prestations englobe les éléments qui suivent:

  • Reporting – récapitulations périodiques complètes présentant l’état et les modifications intervenues dans votre patrimoine
  • Services fiscaux – assistance permanente et l’accès au conseiller fiscal
  • Cash management – services afférents aux transactions bancaires et financières
  • Gestion des documents et des données – documentation relative au patrimoine réunie dans un seul endroit, en toute sécurité
  • Watch-dog – assistance dans le suivi et la gestion des investissements
  • Planification successorale et la succession

Outre les produits hautement spécialisés, nous vous proposons aussi des services aux entreprises basiques. En fonction de vos besoins, nous pouvons proposer:

  • vente de titres de participation dans des sociétés préconstituées (shelf compagnies) (sociétés immatriculées et opérationnelles),
  • Virtual office,
  • services de fiducie – représentation de la société par un membre du directoire/conseil d’administration, un fondé de pouvoir ou un mandataire ;
  • tenue de la comptabilité des opérateurs économiques polonais non-opérationnels ;
  • Corporate secretary – services corporatifs courants aux sociétés ;
  • Prestations complémentaires exécutées par bureaux, cabinets, études retenus par nous.

Vous pouvez nous faire confiance.

Qui sommes-nous

Notre premier objectif est de proposer une gamme complète de prestations en matière de gestion et d’administration du patrimoine de nos clients. Nous tenons à vous assurer, en un seul endroit, l’assistance la plus large possible, dans la gestion des différents éléments du patrimoine – des actifs financiers, des biens immobiliers voire des sociétés fonctionnant dans le ressort de différentes juridictions. Nous œuvrons pour donner à nos clients la certitude que leur patrimoine et leurs actions sont conformes aux dispositions de la loi, aux exigences comptables et fiscales.

Nous respectons votre temps – en nous confiant votre patrimoine, vous pouvez vous focaliser sur ce qui est essentiel pour vous. De plus, nous restons avec vous en contact permanent et nous sommes toujours à votre disposition.

Offre sur mesure répondant à vos besoins – nous assurons une gamme complète de services ; vous pouvez confier à notre Cabinet les prestations les plus simples en matière d’administration et obtenir aussi des conseils stratégiques et des services en matière de transactions les plus complexes ; dans apportons toutes les diligences pour vous garantir confort et sécurité.

Contact :
Piotr Siekierski
piotr.siekierski@ssw.pl

 

Services de base

Reporting – états récapitulatifs périodiques relatifs au patrimoine

  • Vous est-il arrivé d’oublier un placement d’argent fait il y a un certain temps ?
  • Calculez-vous toujours le montant des dépenses consenties pour les investissements respectifs et le taux de leur rendement ?
  • Savez-vous pertinemment quels produits et quelles dépenses va générer votre patrimoine durant l’exercice à venir ?

SSW Family Office tient, pour chaque client, un registre détaillé des éléments de son patrimoine et y note toutes les modifications y afférentes. Sur la base de registre, le Cabinet élabore pour vous des rapports, qui, en fonction des besoins, englobent:

  • Une liste exhaustive des actifs et les modifications intervenues dans ceux-ci au cours de la période considérée ;
  • Un état des dépenses d’investissements pour les projets respectifs, le calcul du taux de rendement de l’investissement ;
  • Un calcul de la valeur marchande des actifs détenus ;
  • Des prévisions des flux financiers dans le cadre de la structure du patrimoine détenu.

Le format, le contenu et la périodicité des rapports sont adaptés à vos besoins.
Les états établis constitueront une source précieuse d’informations sur la fluidité, la concentration territoriale et vous faciliteront la prise de décisions concernant vos investissements  à venir.

Prestations en matière fiscale

  • Avez-vous considéré une possibilité de faire baisser vos charges fiscales ?
  • Vous est-il arrivé de réfléchir à la question de savoir quel sera l’impact, sur votre patrimoine, des modifications susceptibles d’intervenir dans la législation fiscale ?
  • Avez-vous été soumis à un contrôle fiscal ?

Pour garantir la sécurité de l’exercice de l’activité en matière fiscale, nous proposons aux Clients de Family Office l’assistance d’un conseiller fiscal dédié qui conseille dans la planification et la gestion fiscale de la structure de leur patrimoine.

Dans le cadre de nos prestation nous assurons:

  • assistance dans l’éclaircissement de doutes courants en matière fiscale;
  • analyse trimestrielle de la structure du patrimoine sous l’angle de la planification et de l’optimisation des charges fiscales;
  • soutien lors des contrôles ou des procédures fiscales concernant les solutions conçues et mises en œuvre par le Cabinet SSW;
  • transmission des informations courantes sur les modifications prévues à apporter aux dispositions fiscales susceptibles d’avoir un impact sur le statut fiscal des éléments respectifs du patrimoine et propositions d’optimisation fiscale;

En outre, nous proposons aux clients de SSW Family Office une réduction attractive sur les tarifs appliqués aux services du Cabinet SSW dans le domaine des impôts et de l’optimisation fiscales et, notamment, en ce qui concerne:

  • mise en œuvre de solutions d’optimisation,
  • élaboration de la demande de rescrit fiscal à adresser au Ministre des Finances;
  • analyse des contrats visant à éliminer et à réduire les risques fiscaux;
  • représentation devant les cours administratives régionales et devant la Cour Administrative Suprême;
  • conseils au cours des processus de restructuration ou d’acquisition.

Cash management – services afférents aux transactions bancaires et financières

  • La nécessité de réunir les documents indispensables et la procédure d’ouverture d’un nouveau compte bancaire ou d’investissement qui requiert beaucoup de temps vous irritent-ils?
  • Vous est-il arrivé d’oublier de faire un virement bancaire important?
  • Considérez-vous comme perte de temps l’insertion de données dans les formulaires de virements bancaires?

Nous savons combien de temps et de patience sont susceptibles de coûter les relations avec les banques. Pour cette raison, dans le cadre des services relatifs aux transactions bancaires, nous vous assistons dans la tenue courante du compte à la banque choisie par vous. Nous nous chargeons de toutes les formalités afférentes à l’ouverture du compte, nous vous soumettons les conditions les plus avantageuses des placements et effectuons les paiements via les systèmes électroniques bancaires.

SSW Family Office, dans le cadre des services afférents aux transactions bancaires, propose à ses clients :

  • ouverture, tenue et clôture des comptes bancaires personnels et sociaux;
  • mise à jour des données à la banque en cas de changement de dénomination, d’adresse, de représentation de la Société;
  • constitution de dépôts bancaires;
  • rapport sur l’état du compte bancaire, préparation de l’histoire des opérations effectuées sur les comptes et des relevés des comptes;
  • préparation des paiements dans les systèmes bancaires;
  • à la demande du client – possibilité de signer et effectuer les paiements sur le compte bancaire en vertu du mandat donné;
  • communication avec la banque;
  • collecte et archivage des documents bancaires.

En fonction de vos besoins, nous apportons notre assistance dans l’ouverture de comptes d’investissements, la signature de contrats relatif à asset management et l’acquisition de titres de participation ou de certificats d’investissement dans les fonds d’investissements ouverts et fermés.

Gestion des documents et des données – une documentation complète relative au patrimoine en un seul endroit

  • Vous est-il arrivé de chercher un document important ?
  • Et peut-être la seule copie de celui-ci a-t-elle été détruite ?
  • Un de vos contrats confidentiels est-il tombé entre les mains d’un tiers ?

SSW Family Office sauvegarde pour vous une documentation entière concernant votre patrimoine et nous apportons toutes les diligences pour garantir que celle-ci soit:

  • complète,
  • clairement et soigneusement cataloguée,
  • dûment archivée,
  • protégée contre destruction et accès d’u tiers non autorisé.

Chaque document est sauvegardé en version papier et en version numérique. La version numérique possède son back-up.

Pour assurer un accès facile à la documentation, nous mettons à votre disposition les archives actuelles en version numérique sur un support électronique.

Watch-dog – une assistance au suivi et à la gestion des investissements

 

 Êtes-vous au courant de la situation financière des sociétés dans lesquelles vous avez investi?

Les directoires et conseils d’administration de celles-ci vous transmettent-ils les informations pertinentes?

Avez-vous le sentiment d’être en situation confortable comme actionnaires minoritaires?

Nous mettons à votre disposition les meilleurs spécialistes de SSW Family Office et du Cabinet SSW, qui siègeront aux conseils de surveillance des opérateurs dans lesquels vous détenez des participations. Ainsi, ils veilleront à vos intérêts et assureront dûment le contrôle  incombant aux propriétaires.

Nous proposons aussi un suivi courant opérationnel et financier des sociétés filiales qui sera effectué par nos spécialistes en matière financière. Sur le fondement des informations qui nous auront été communiquées par les conseils d’administration et les agents clés nous procéderons à une analyse des rapports financiers, des rapports analytiques et des indicateurs clés financiers et opérationnels.

Sur votre demande, nous pouvons effectuer un audit des domaines choisis de l’activité ou des transactions concernées.

Planification successorale et la succession

  • Votre famille est-elle protégée en cas d’un événement imprévu ?
  • Votre testament est-il actuel ?
  • Avez-vous élaboré un plan de succession par rapport aux opérateurs économiques que vous contrôlez ?

Il est dans l’ordre naturel des choses que SSW Family Office vous propose, en complément des services susvisés, un dispositif vous permettant de transmettre votre patrimoine et les activités à vos successeurs. La succession est, sans doute, un sujet crucial et loin d’être facile, souvent différé. Cependant, pour assurer un bon fonctionnement, non perturbé, de vos sociétés et la sécurité à votre famille – cela vaut la peine de s’y pencher.

Nous sommes à même de vous venir en aide dans toute circonstance : dans le cas où il n’y a pas de successeur naturel capable ou ayant la volonté de poursuivre l’activité dans la situation où, confronté à des intérêts et à des objectifs divergents des différents héritiers, vous tendez à assurer la continuité de l’activité et la sauvegarde de l’intégralité du patrimoine. Vous pouvez aussi compter sur notre expertise dans le cas où vous désirez désigner vos successeurs de la manière différente de celle prévue dans le code civil polonais ou, encore, dans d’autres situations bien complexes.

Nous vous proposons des solutions intégrées:

  • nous vous assisterons dans l’élaboration et dans la mise à jour périodique de votre testament ;
  • nous élaborerons pour vous un plan de succession – fondé sur vos valeurs, conforme à vos attentes et vos priorités – et nous ferons le nécessaire pour qu’il soit mis à jour en fonction des changements intervenus dans votre famille, dans votre patrimoine et dans l’activité exercé ;
  • nous vous soumettrons des solutions optimales du point de vue légal et fiscal garantissant le transfert du patrimoine et des affaires – avec un recours aux fondations privées ou aux trusts.

L’on dit que nous n’avons aucun pouvoir d’influence sur la date de notre mort, mais par une bonne planification de la succession nous pouvons avoir une influence sur les effets de celle-ci : financiers, juridiques, fiscaux et ceux afférents à la gestion du patrimoine et aux relations au sein de la famille.

 

Services SSW Family Office – services aux entreprises

Nous nous rendons compte du fait que, dans beaucoup de situations, et, aussi, dans des situations d’urgence, vous êtes susceptibles d’être intéressés par des services aux entreprises basiques, tels que la domiciliation. Ainsi, nous vous proposons les prestations spécifiées ci-dessous, facturées sur la base d’un tarif clair.

Vente de titres de participation dans des sociétés préconstituées (shelf compagnies) (sociétés immatriculées et opérationnelles) ;
  • comptabilité complète conformément aux exigences de la loi sur la comptabilité;
  • décomptes avec les services fiscaux;
  • rapports financiers, fiscaux, statistiques, pour la Banque Nationale de Pologne, les rapports analytiques;
  • démarches auprès des organes de l’administration, relations avec auditeurs, banques.
Virtual office
  • statuts sociaux souples
  • immatriculation au RCS polonais
  • capital social minimal requis par la loi
  • n° TVA (NIP) et Regon
  • livres comptables à jour et rapports financiers
Services comptables pour opérateurs de droit polonais non opérationnels
  • tenue de documents corporatifs
  • services afférents aux assemblées des associés
  • création, liquidations de sociétés
  • immatriculation et mise à jour des inscriptions aux RCS polonais
Corporate secretary – services corporatifs courants pour sociétés
  • adresse du siège (domiciliation) pour l’immatriculation
  • réception du courrier arrivé>
  • transmission du courrier à l’adresse indiquée
  • information immédiate sur des courriers urgents
  • mise à disposition d’un numéro de télécopie /de téléphone
  • mise en place et maintien d’un compte de messagerie d’entreprise
Services de type fiduciary
  • Représentation de la société par un membre du conseil d’administration/du directoire, un fondé de pouvoir ou un mandataire
Les services complémentaires sont assurés par les bureaux, études et cabinets spécialisés qui ont gagné notre confiance 
  • actes notariés
  • conseil à l’investissement
  • services due diligence
  • audit financier
  • transactions sur le marché immobilier
  • services de recrutement
  • construction de l’image - stratégies PR
  • formations (finances, droits, impôts)

 

Équipe

Droit

Wojciech Szczepaniak
Conseil juridique

Wojciech Szczepaniak se spécialise dans le conseil en matière de droit de sociétés, de réglementation des fonds d’investissement et de commerce public des valeurs mobilières aux investisseurs institutionnels polonais et étrangers, banques et fonds venture capital. Il assiste et conseille les clients individuels à la création de structures optimales assurant la sécurité de la succession patrimoniale avec l’implication de fondations étrangères privées et de trusts. Il est activement impliqué dans les travaux de l'Association internationale du barreau et de l’Association fiscale internationale.

Impôts

Patrycja Goździowska
Conseillère fiscale

Patrycja Goździowska justifie d’une très riche expérience en matière de conseil fiscal qu’elle a prodigué aussi bien aux groupes de capitaux internationaux qu’aux investisseurs polonais. Elle se spécialise dans les services relatifs à la fiscalité des opérations de fusion et acquisition et le conseil en matière de restructurations et de consolidations de groupes de capitaux et fiscaux. Elle apporte son conseil quant au choix des structures fiscalement avantageuses pour l’exercice de l’activité économique et aux projets tendant à l’optimisation fiscale. Elle est membre de l’Association Fiscale Internationale (IFA) et du Conseil Fiscal de la Confédération Lewiatan.

Finances

Piotr Siekierski
Director Family Office

Notre spécialiste en analyse financière et gestion des actifs. Diplômé de l’Université Technique de Varsovie [Politechnika Warszawska] et de l’Université Économique [Akademia Ekonomiczna] de Katowice dans les spécialisations : économie et gestion, Piotr a acquis une expérience conséquente en travaillant pour les groupes internationaux tels que GP Battery et BEKO où il a été responsable du reporting analytique et chargé de la mission d’assurer un contrôle interne approprié.

Finances

Marek Oleńkiewicz
Finance Manager

Marek s’occupe de l’analyse financière et de la gestion d’actifs. Diplômé de la filière finances et comptabilité à Szkoła Główna Handlowa, doctorant à l’Akademia Leona Koźmińskiego. Dans ses travaux de recherche, il s’occupe de la problématique des transactions sans effets de trésorerie. Il possède les qualifications de l’Association of Chartered Certified Accountants (ACCA). Marek a acquis de l’expérience en matière d’audit financier et de conseil en transactions chez EY et KPMG.

Comptabilité

Małgorzata Jankowska
Comptable diplômé

Au sein de SSW Family Office, elle est responsable des services comptables pour nos clients. Elle est titulaire d’un certificat délivré par le Ministre des Finances qui l’autorise à proposer des prestations en matière de tenue de livres comptables. Małgorzata a acquis une expérience professionnelle conséquente au sein du groupe Lux Med, chez ECC Holdings Poland et chez Nestle Polska où elle a travaillé au poste de comptable autonome et de spécialiste en charge de la tenue de la comptabilité fiscale.

Comptabilité

Jolanta Głębowicz
Comptable diplômé

Au sein de l’équipe SSW Family Office, elle est responsable des services comptables pour nos clients. Diplômée de l’École Économique, spécialisation : comptabilité et finances, Jolanta a acquis son expérience professionnelle à la banque PKO BP et au poste de comptable dans les société ECC Finserwis et Hard Rock Cafe.

Finances

Monika Borek
Comptable

 

Au sein de SSW Family Office elle est responsable des services comptables pour nos clients. Diplômée de la Faculté des Finances et de Comptabilité de l’École de Commerce de Varsovie (Szkoła Główna Handlowa) et de la Faculté d’Administration à l’Université Technique de Varsovie. Monika a acquis une expérience professionnelle conséquente en travaillant au poste de comptable dans des cabinets comptables à Varsovie .